一、职业介绍
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
随着经济社会的发展，人们越来越重视理财。理财的目的是为了提高生活品质，即使年老体弱或是在生活中遇到收入锐减、罹患大病等重大难题，也能保持一定的生活水平而不至于陷入困顿之中。这不仅是一种未雨绸缪的生活智慧，更是以先进的理财科学为基础的现代经济生活观念。
二、工作内容
在实际生活中，理财规划师的工作主要集中体现在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面，具体表现为：
1.必要的资产流动性；
2.合理的消费支出；
3.实现教育期望；
4.完备的风险保障；
5.合理的纳税安排；
6.积累财富；
7.安享晚年；
8.财产分配与传承。
三、职业现状和前景
改革开放以来，我国迎来了一个经济迅猛发展的全新时期。越来越多的人摆脱了贫困的生活状态，逐步向中产阶级和富豪阶级迈进。随着社会的发展，更多的人从激进投资和快速致富阶段逐渐过渡到保守投资、安全理财、稳健发展和综合发展的新阶段。因此，能够提供客观、全面理财服务的专业理财规划师就变得炙手可热了。据有关调查资料表明，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一，而我国现阶段的专业理财规划人员数量还远远不能满足这一需求。在一个成熟的理财市场中，每三个家庭中至少要拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口。
理财规划师的就业方向比较多样：
1.中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。
2.商业银行，包括国有四大商业银行和股份制商业银行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
3.证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
4.保险公司、保险经纪公司、社保基金管理中心或社保局。有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有作为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。
5.上市（预上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。这些部门对财务、产业分析能力要求较高，需要该行业中的精英人才担任工作。
6.国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
